Page 11 - Chinese News Weekly
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10 10  2025 年 07 月 25 日  新象週刊  新象週刊                           2025      年    07   月    25   日                          11 11     會計理財
 新象週刊
               新象週刊
 2025年07月25日
                                                               2025年07月25日

        標。                                       •在SEC資料庫查詢投資顧問資訊  劃師受過風險評估與投資分析的專業訓                                  不易受騙。想賺錢得先學會風險管理
            詐騙話術                             (adviserinfo.sec.gov)                練,並以客戶利益為優先考量,能協助                       請牢記:
            詐騙集團善於心理戰術,營造貌似真                     •搜尋是否為認證理財規劃師(lets-              有效辨識投資項目的真偽。                            •在匯款或提供資料前先查證對方可
        實又具針對性的故事情節:                         makeaplan.org)                          社交媒體時代的投資陷阱                      信度
            •「這個機會只開放給特定投資人」                     也可以直接詢問顧問:                          TikTok、Instagram和YouTube已成為          •對報酬高與積極推銷的投資機會提
            •「馬上行動鎖定報酬以免向隅」                      •「你是如何收費?」                       詐騙集團新戰場。讀者要警惕:                      高警覺
            •「早買早賺!別人已經賺翻了,你                     •「我可以看你的Form ADV嗎?」                 •誇大不實的獲利聲明                           •對來路不明的推銷持保守態度,尤
        在等什麼?」                                   案例分享                                •含有推廣連結或促銷碼的投資應用                 其是從社交媒體上看到的資料
            這些話術的目的是引發錯失恐懼症                      一位47歲林姓工程師,透過朋友                  程式                                      財務規劃不只是累積財富,更是保護
        (FOMO),讓人一頭熱就下決定。                    介紹得知投資一檔Blockchain新基金的                  •詆毀傳統金融機構、鼓吹其隱藏事                 財富的過程。在這個充滿網路誘惑與詐
            不容忽視的警訊                          機會。該基金網站設計專業,附有白皮                    實等消息                                騙話術的世界裡,一位有經驗的認證理
            即使最以假亂真的詐騙,也往往具備                 書、團隊簡介,以及季報酬率上看18%的                     如果你懷疑自己受騙                        財規劃師,或許是最值得投資的項目之
        以下共同特徵:                              預測。                                     儘速採取行動減少損失:                      一。
            1.報酬過高或「保證獲利」,尤其在                    林姓工程師的朋友說自己參與了首                     •立刻與對方停止聯繫                           文/康百淑
                                                                                                                                       ®
                                                                                                                                             ®
        短期內                                  輪募資享有專屬IPO優惠股價,且募資期                     •聯絡銀行或信用卡公司停止交易                      Paisu	Kang,	CFP ,	CEBS ,	MBA
            2.顧問或公司無法由 FINRA 或 SEC的          只剩兩天。林姓工程師覺得機會難得與                       •向以下單位報案:                            李本倫Allen Li
        資料庫內找到資料                             該基金資料看似完整的考慮下,投資了                       o美國證券交易委員會(sec.gov/tcr)
            3.要求以虛擬貨幣、電匯或預付卡付                10萬美元。                                  o聯邦貿易委員會(reportfraud.ftc.        PB & Tax Service, LLC
        款                                        不久後,「顧問」失聯,網站關閉,                 gov)
            4.文字語意模糊,營造複雜難懂又頗                相關資料也都不見了。看似賺錢的大好                       o各州證券監管機構                           Lucia Chen,	EA,	CAA
        富玄機的投資結構                             機會,其實是詐騙。若林姓工程師事先                       並考慮與有多年經驗的認證理財規劃                         IRS註冊稅務師
            5.不給跟他人討論詢問機會的神祕限                查詢FINRA或諮詢專業顧問,便能發現異                 師討論,釐清財務狀況以降低風險。                             50個州電子報稅
        時投資                                  常。                                      為什麼審慎查核很重要
            只要出現其中一項就該提高警覺,若                     為什麼需要專業顧問?                          碰到賺錢機會當然令人心動,但成功                     個人及公司稅、外國資產稅
        多項更應馬上停止。                                許多受害者的共通點在於他們沒有諮                 投資的關鍵不是快速致富,而是建立在                      IRS授權協助外國人辦理稅號
            如何查證投資顧問或平台是否可信                  詢專業認證的財務顧問。                          長期規劃、分散投資與定期審視的基礎                     精通稅務帳務薄記、薪資核發、
            在轉帳或提供敏感財務資訊前查詢下                     當投資機會看似美好,又限時推銷,                 上。有經驗的認證理財規劃師不只管理                      銷售及年終稅、公司成立關閉
        列網站:                                 民眾很容易鬼迷心竅。但擁有專業認證                    你的資產,更能協助你在重大決策上做                    經驗豐富,幫您最大可能合理避稅,
            •用  FINRA  BrokerCheck查詢顧問執      的財務顧問能提供第三方觀點,協助審                    出明智選擇。
                                                                    ®
        照(brokercheck.finra.org)             慎評估。舉例來說,CFP 認證理財規                      結語:詐騙不會消失,但你可以變得                  解決政府查稅,教你使用QBs記賬
                                                                                                                            免費個人 公司金融規劃
            Sources                                                                                                   Tel:	732-287-2929 Fax:	848-209-9521
            •“Americans lost $5.7 billion to investment scams last year — with scams now looking more legitimate than ever.” MarketWatch, June 2025  Email:	ylucyc@gmail.com
            •brokercheck.finra.org                  •adviserinfo.sec.gov                •letsmakeaplan.org            1672 #2 FL, RT-27, Edison, NJ 08817

         The Lieb Group, LLP                 張 紀                美國                              註冊會計師                 高華會計師事務所
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                        e-mail:	info@liebgroup.com  申報全美50州個人及公司所得稅                                                    北京大學法學士 Baruch	College	MBA
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           三十多年豐富的實踐經驗,唯一華人合夥人                                                     ●  公司與業務流程稅務優化                     ★專業服務★準確快捷★省稅計劃
           曾分別擔任全美知名會計師事務所審計部及                公司成立註銷    簿記會計審計
            稅務部經理                             交件快服務好   精辦國稅局查帳                     ●  薪資銷售稅務審核                            全美五十州公司及個人稅申報
           精通各類商業企業和非營利機構的審計、                                                      ●  企業盡調財務審計                        .公司成立變更及解散
            會計、簿記及相關業務和法規                    				Specialized in :                 *三十年應對IRS州稅局與勞工部門審查經驗               .公司會計簿記處理,QuickBooks諮詢
           審核簽發各類財務報表,提供財務規劃和財會                                                   *擅長LLC,S-Corp,C-Corp,Partnership
            制度的諮詢及設立                                     Section	1031	Exchange	    ,Not-for-profit Org及美中港、           .公司薪資核發處理,政府查賬處理
           擅長公司、個人、遺產、信託的稅務申報                												Securities	Day	Trading    美日歐等業務往來公司及個人稅務申報                  .財務規劃,退休金設立
            及規劃,和稅務局查帳、調解及申辯                 												IRS	Tax		Audit           TEL 732-906-8888 / FAX 732-906-8889
          NYC office:       NJ office:                                                                                 Tel:732-632-9388	Fax:732-632-9389
          358	Fifth	Ave.,	Ste.305  14	Bridge	Street                                 CELL 609-366-0148 / 201-687-0380      E-mail:info@huagaocpa.com
          New	York,	NY	10001  Building	C           973-884-2441                      Email:maonewjersey@gmail.com               Bridge	Pointe	Rt.27
          Tel: 212-213-9501  Metuchen,	NJ	08840  11	Lana	Dr,	Parsippany,	NJ	07054     ■ 4 Browning Ct, West Windsor, NJ 08550
          Fax: 848-229-2390  Tel: 732-578-8225                                    ■ 21 Bridge St, Metuchen, NJ 08840(近Costco)  49	Bridge	St.	Metuchen,	NJ	08840

                     會計師事務所                                   針對需求                            American Financial Alliance, Inc


         林 JL CPA & ASSOCIATES LLC                            量身訂作                                   服務華人社區逾 25 年

          Joseph Lin, CPA                               您專屬的會計師                                          認證理財規劃師
                                                             多年經驗

                                 專業服務項目                                                                 認證員工福利專家

            ◆ 公司帳務/會計服務                      ◆ 公司設立/諮詢服務                         康百淑  CFP®, CEBS®, MBA     長照規劃認證                    李本倫      Investment
                                                                                                                                               Assistant

                                             ◆ 薪資核算/申報服務
            ◆ 公司/個人稅務服務                      ◆ 審計/財務簽證服務                                    退休金規劃                          遺產規劃
         732-398-8666(o) 732-762-0288(c)	         josephlin123@gmail.com              公司抵稅退休計畫            企業/私人財富管理

         Central Jesery: 1981 Lincoln Hwy(Rt.27), Edison, NJ 08817
                                                                      (在皇都對面)          973-287-3557      Securities offered through Registered Representatives of Cambridge Investment Research Inc., a
                                                                                                         broker-dealer, member FINRA/SIPC. Advisory services through Cambridge Investment Research
         大普林斯頓地區: 225 Washington Rd, Princeton, NJ 08540                            www.AFA-advisors.com   Advisors, Inc., a Registered Investment Adviser. Cambridge and American Financial Alliance, Inc.
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