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新象週刊
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2025年07月25日
2025年07月25日
標。 •在SEC資料庫查詢投資顧問資訊 劃師受過風險評估與投資分析的專業訓 不易受騙。想賺錢得先學會風險管理
詐騙話術 （adviserinfo.sec.gov） 練，並以客戶利益為優先考量，能協助 請牢記：
詐騙集團善於心理戰術，營造貌似真 •搜尋是否為認證理財規劃師（lets- 有效辨識投資項目的真偽。 •在匯款或提供資料前先查證對方可
實又具針對性的故事情節： makeaplan.org） 社交媒體時代的投資陷阱 信度
•「這個機會只開放給特定投資人」 也可以直接詢問顧問： TikTok、Instagram和YouTube已成為 •對報酬高與積極推銷的投資機會提
•「馬上行動鎖定報酬以免向隅」 •「你是如何收費？」 詐騙集團新戰場。讀者要警惕： 高警覺
•「早買早賺！別人已經賺翻了，你 •「我可以看你的Form ADV嗎？」 •誇大不實的獲利聲明 •對來路不明的推銷持保守態度，尤
在等什麼?」 案例分享 •含有推廣連結或促銷碼的投資應用 其是從社交媒體上看到的資料
這些話術的目的是引發錯失恐懼症 一位47歲林姓工程師，透過朋友 程式 財務規劃不只是累積財富，更是保護
（FOMO），讓人一頭熱就下決定。 介紹得知投資一檔Blockchain新基金的 •詆毀傳統金融機構、鼓吹其隱藏事 財富的過程。在這個充滿網路誘惑與詐
不容忽視的警訊 機會。該基金網站設計專業，附有白皮 實等消息 騙話術的世界裡，一位有經驗的認證理
即使最以假亂真的詐騙，也往往具備 書、團隊簡介，以及季報酬率上看18%的 如果你懷疑自己受騙 財規劃師，或許是最值得投資的項目之
以下共同特徵： 預測。 儘速採取行動減少損失： 一。
1.報酬過高或「保證獲利」，尤其在 林姓工程師的朋友說自己參與了首 •立刻與對方停止聯繫 文/康百淑
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短期內 輪募資享有專屬IPO優惠股價，且募資期 •聯絡銀行或信用卡公司停止交易 Paisu Kang, CFP , CEBS , MBA
2.顧問或公司無法由 FINRA 或 SEC的 只剩兩天。林姓工程師覺得機會難得與 •向以下單位報案： 李本倫Allen Li
資料庫內找到資料 該基金資料看似完整的考慮下，投資了 o美國證券交易委員會（sec.gov/tcr）
3.要求以虛擬貨幣、電匯或預付卡付 10萬美元。 o聯邦貿易委員會（reportfraud.ftc. PB & Tax Service, LLC
款 不久後，「顧問」失聯，網站關閉， gov）
4.文字語意模糊，營造複雜難懂又頗 相關資料也都不見了。看似賺錢的大好 o各州證券監管機構 Lucia Chen, EA, CAA
富玄機的投資結構 機會，其實是詐騙。若林姓工程師事先 並考慮與有多年經驗的認證理財規劃 IRS註冊稅務師
5.不給跟他人討論詢問機會的神祕限 查詢FINRA或諮詢專業顧問，便能發現異 師討論，釐清財務狀況以降低風險。 50個州電子報稅
時投資 常。 為什麼審慎查核很重要
只要出現其中一項就該提高警覺，若 為什麼需要專業顧問？ 碰到賺錢機會當然令人心動，但成功 個人及公司稅、外國資產稅
多項更應馬上停止。 許多受害者的共通點在於他們沒有諮 投資的關鍵不是快速致富，而是建立在 IRS授權協助外國人辦理稅號
如何查證投資顧問或平台是否可信 詢專業認證的財務顧問。 長期規劃、分散投資與定期審視的基礎 精通稅務帳務薄記、薪資核發、
在轉帳或提供敏感財務資訊前查詢下 當投資機會看似美好，又限時推銷， 上。有經驗的認證理財規劃師不只管理 銷售及年終稅、公司成立關閉
列網站： 民眾很容易鬼迷心竅。但擁有專業認證 你的資產，更能協助你在重大決策上做 經驗豐富，幫您最大可能合理避稅，
•用 FINRA BrokerCheck查詢顧問執 的財務顧問能提供第三方觀點，協助審 出明智選擇。
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照（brokercheck.finra.org） 慎評估。舉例來說，CFP 認證理財規 結語：詐騙不會消失，但你可以變得 解決政府查稅，教你使用QBs記賬
免費個人 公司金融規劃
Sources Tel: 732-287-2929 Fax: 848-209-9521
•“Americans lost $5.7 billion to investment scams last year — with scams now looking more legitimate than ever.” MarketWatch, June 2025 Email: ylucyc@gmail.com
•brokercheck.finra.org •adviserinfo.sec.gov •letsmakeaplan.org 1672 #2 FL, RT-27, Edison, NJ 08817
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